Zweiplus Bank Onboarding

die bei der bank zweiplus ag (nachfolgend «Bank») unter der oben genannten Kundennummer geführten Konto-/Depotbeziehungen im Namen und auf Rechnung und Gefahr des Vollmachtgebers ohne jede Einschränkung und in freiem Ermessen zu verwalten und ihn diesbezüglich in jeder Hinsicht gegenüber der Bank rechtsgültig zu vertreten. Das Recht des Vollmachtgebers zu eigenen Dispositionen wird durch diese Verwaltungsvollmacht nicht eingeschränkt.

2.     Der Vermögensverwalter ist insbesondere befugt, Transaktionen betreffend sämtliche banküblichen Anlagen weltweit und auf allen Märkten zu tätigen und alle übrigen ihm bei der Verwaltungstätigkeit als angemessen erscheinenden Massnahmen zu treffen (Käufe und Verkäufe von Aktien, Obligationen, Fondsanteilen, Derivaten, Optionen, Termingeschäften, strukturierten Produkten, Edelmetallen, Commodities, Devisen; Ausübung von Nebenrechten wie Bezugs- oder Wandelrechte; Anlagen auf treuhänderischer Basis; usw.). Im Rahmen der Vermögensverwaltung ist der Vermögensverwalter unter anderem befugt, im Namen und für Rechnung des Vollmachtgebers Verträge mit der Bank abzuschliessen, zu ändern und zu beenden (inkl. Zeichnung/Saldierung von Produkten/Dienstleistungen, welche die Bank aktuell/zukünftig anbietet). Die Bank behält sich vor, für einzelne Geschäfte eine schriftliche Bestätigung des Vollmachtgebers zu verlangen.

3.     Der Vollmachtgeber nimmt zur Kenntnis und ist damit einverstanden, dass der Vermögensverwalter für den Vollmachtgeber auch kollektive Kapitalanlagen erwerben darf, welche nur von qualifizierten Anlegern erworben werden dürfen.

4.     Der Vermögensverwalter ist unter Vorbehalt von Ziffer 9 nicht berechtigt, Rückzüge zu eigenen Gunsten/zu Gunsten Dritter zu tätigen (z.B. Überweisungen, Barbezüge, Abdisponieren von Wertschriften), sofern die Rückzüge nicht in unmittelbarem Zusammenhang mit der Gutschrift von entsprechenden Gegenwerten auf demselben Konto/Depot stehen. Der Vermögensverwalter darf weder Kredite aufnehmen, Verpfändungen vornehmen, noch die Geschäftsbeziehung insgesamt saldieren.

5.     Der Vermögensverwalter ist weder berechtigt, die ihm durch diese Verwaltungsvollmacht erteilten Befugnisse ganz oder teilweise auf Dritte zu übertragen, noch Untervollmachten zu erteilen.

6.     Diese Verwaltungsvollmacht ersetzt sämtliche früheren Verwaltungsvollmachten, welche der Vollmachtgeber dem Vermögensverwalter betreffend die oben genannte Kundennummer erteilt hat.

7.     Bei der Ausführung aller Aufträge/Instruktionen des Vermögensverwalters für den Vollmachtgeber darf die Bank davon ausgehen, dass

• der Vermögensverwalter den Vollmachtgeber sorgfältig sowie anleger- und anlagegerecht berät und ihn über alle Verwaltungshandlungen vollständig, korrekt und zeitnah informiert;

• der Vermögensverwalter den Vollmachtgeber über die Risiken der Anlagestrategie und der eingesetzten Anlagen sowie der übrigen Geschäfte umfassend aufklärt;

• der Vermögensverwalter für den Vollmachtgeber nur solche Anlagestrategien empfiehlt und Anlageentscheidungen trifft, die ausgehend vom Beratungs- und Aufklärungsgespräch und aufgrund der vom Vollmachtgeber gemachten Angaben zu dessen Einkommens- und Vermögensverhältnissen, Liquiditätsreserven, Anlagezielen, Risikobereitschaft sowie Kenntnissen und Erfahrungen für ihn geeignet sind;

• der Vermögensverwalter seinen Warn-, Hinweis- und Abmahnungspflichten nachkommt, falls der Vollmachtgeber explizit Anlagestrategien, Anlagen oder Geschäfte wünscht, die ausserhalb des vom Vermögensverwalter empfohlenen Bereiches liegen, und dass der Vermögensverwalter sich den expliziten Wunsch des Vollmachtgebers vor der Umsetzung bestätigen lässt.

8.     Der Vollmachtgeber und der Vermögensverwalter nehmen zustimmend zur Kenntnis, dass

• die Bank ausschliesslich eine Abwicklungsfunktion zur Ausführung der vom Vermögensverwalter oder Vollmachtgeber erteilten Aufträge/Instruktionen innehat, keinerlei Beratungsdienstleistungen erbringt und keinerlei Anlageempfehlungen abgibt (execution only);

• die Bank die Vereinbarungen und Anweisungen zwischen dem Vollmachtgeber und dem Vermögensverwalter nicht kennen muss, und dass die Bank die Aufträge/Instruktionen des Vermögensverwalters ohne Überprüfung auf deren Übereinstimmung mit den vorgenannten Vereinbarungen ausführen darf;

• die Bank die Aufträge/Instruktionen nicht auf Kriterien wie Wirtschaftlichkeit, Zweckmässigkeit, Auftragsvolumen oder Auftragsfrequenz überprüft;

• die Bank gegenüber dem Vermögensverwalter und dem Vollmachtgeber ausschliesslich Informations-, Aufklärungs- und Hinweispflichten hat, welche sich aus ihrer Execution-only-Tätigkeit ergeben; 

• die Bank insbesondere keinerlei Prüf- und Abmahnpflichten im Zusammenhang mit der Geeignetheit der Anlagestrategien und den Anlageentscheidungen des Vermögensverwalters trifft; 

• die Bank in keinerlei Form für Anlageentscheide und alle anderen Entscheide des Vermögensverwalters und des Vollmachtgebers sowie daraus entstehende Verluste haftet.

9.     Als Ausnahme zu Ziffer 4 ist der Vermögensverwalter befugt, seine Forderungen aus der Verwaltungstätigkeit (insb. Honorar, Entgelt, Entschädigung, Gebühr) durch die Bank einem unter der oben genannten Kundennummer geführten Konto des Vollmachtgebers belasten zu lassen. Der Vollmachtgeber akzeptiert, dass die Bank solche vom Vermögensverwalter erteilten Aufträge nicht auf Höhe, Existenz oder Rechtsgrund überprüft, und entbindet die Bank hiermit von jeglicher Verantwortlichkeit in dieser Hinsicht.

10.     Der Vollmachtgeber bestätigt, davon Kenntnis zu haben, dass die Bank oder Dritte dem Vermögensverwalter Retrozessionen gewähren können. Er bestätigt, dass der Vermögensverwalter ihn über die Art, Umfang und Aufschlüsselung allfälliger Retrozessionen sowie über mögliche Interessenkonflikte umfassend aufgeklärt hat. Der Vollmachtgeber und der Vermögensverwalter entbinden die Bank von jeglicher Herausgabepflicht und Haftung im Zusammenhang mit allfälligen derartigen Retrozessionen. Der Vollmachtgeber ist sich bewusst, dass der Vermögensverwalter verpfl ichtet ist, allfällige Retrozessionen an den Vollmachtgeber weiterzuleiten, sofern keine anderslautende Vereinbarung zwischen dem Vollmachtgeber und dem Vermögensverwalter besteht. Der Vollmachtgeber entbindet die Bank von jeder Pfl icht zur Überwachung der allenfalls geschuldeten Weiterleitung.

11.     Der Vollmachtgeber erklärt sich einverstanden, dass der Vermögensverwalter der Bank Aufträge/Instruktionen auch auf elektronischem Weg erteilen darf (z.B. via Telefon, Fax, E-Mail) sowie alle von der Bank aktuell und zukünftig angebotenen elektronischen Dienstleistungen nutzen darf (insb. e-banking). Der Vollmachtgeber ermächtigt den Vermögensverwalter, sämtliche notwendigen Verträge abzuschliessen und alle notwendigen Erklärungen abzugeben, um die vorgenannten Kommunikationswege bzw. Dienstleistungen im Namen und auf Rechnung des Vollmachtgebers zu nutzen.

12.     Der Vermögensverwalter kann aus rechtlichen Gründen verpflichtet sein, den Vollmachtgeber nach den für die Bank geltenden Regeln zu identifizieren und die an den verwalteten Vermögenswerten wirtschaftlich Berechtigten festzustellen. Zu diesem Zweck berechtigt der Vollmachtgeber den Vermögensverwalter zur Einsichtnahme in die sich bei der Bank befindliche Kundendokumentation (z.B. Verträge, Erklärungen, Identifizierung, Feststellung der wirtschaftlich Berechtigten) und entbindet die Bank von allen Geheimhaltungs- und Verschwiegenheitspflichten.

II. Verwaltungsvollmacht

13.     Diese Verwaltungsvollmacht erlischt nicht bei Tod, Verschollenerklärung, Verlust der Handlungsfähigkeit oder Konkurs des Vollmachtgebers. Der Vermögensverwalter ist sich bewusst, dass er nach dem Tod des Vollmachtgebers die Interessen dessen Erben zu wahren und deren Instruktionen einzuholen hat und den Erben gegenüber rechenschaftspflichtig ist. Die Bank behält sich vor, Aufträge/Instruktionen des Vermögensverwalters nur unter Vorlage von geeigneten Legitimationsdokumenten zu akzeptieren, wobei die Bank über die Art der eingeforderten Dokumente und deren Akzeptanz nach ihrem Ermessen entscheidet.

14.     Diese Verwaltungsvollmacht erlischt nicht bei Tod, Verschollenerklärung, Verlust der Handlungsfähigkeit oder Konkurs des Vermögensverwalters. Die Bank behält sich vor, Aufträge/Instruktionen der Rechtsnachfolger bzw. Vertreter des Vermögensverwalters nur unter Vorlage von geeigneten Legitimationsdokumenten zu akzeptieren, wobei die Bank über die Art der eingeforderten Dokumente und deren Akzeptanz nach ihrem Ermessen entscheidet.

15.     Ein Widerruf dieser Verwaltungsvollmacht durch den Vollmachtgeber, seine Vertreter oder Rechtsnachfolger ist jederzeit möglich. Einzel- bzw. Daueraufträge, welche der Vermögensverwalter der Bank vor dem Widerruf dieser Verwaltungsvollmacht erteilt hat, werden nach dem Widerruf unverzüglich ausgeführt. Der Widerruf dieser Verwaltungsvollmacht bewirkt nicht automatisch das Erlöschen anderer Vollmachten (z.B. e-banking Vollmacht).

16.     Alle Rechtsbeziehungen der unterzeichnenden Personen mit der Bank unterstehen – ungeachtet des auf die Rechtsbeziehungen zwischen dem Vollmachtgeber und dem Vermögensverwalter anwendbaren Rechts – ausschliesslich schweizerischem Recht. Ausschliesslicher Gerichtsstand, Erfüllungsort und Betreibungsort für unterzeichnende Personen mit Wohnsitz/Sitz im Ausland ist Zürich.

Norway – Authorization for the Bank to disclose the client’s identity

The client

I/We acknowledge that in accordance with the new rules imposed by Norway’s Financial Services Authority (Kredittilsynet) on the disclosure of the client’s identity, bank zweiplus ltd (hereinafter “the Bank”) must disclose the identity of a client who performs a transaction in any type of Norwegian securities and book-entry securities if requested to do so by Kredittilsynet or another Norwegian supervisory authority.

In this context the term “Norwegian securities” covers all Norwegian and non-Norwegian financial instruments registered with VPS (the Norwegian Central Securities Depository) or kept or handled by VPS, or traded on the Oslo stock market. These include shares, bonds, warrants, investment funds, etc. The term also covers Norwegian financial instruments traded outside Norway.

The disclosure obligation applies to all owners of Norwegian securities. In addition to the client’s identity, more detailed information must in certain circumstances be provided on the persons or companies that originally instructed the transaction and/or the intermediary (e.g. asset manager) and/or the party carrying the financial risk associated with the transaction.

I/We hereby authorise the Bank to release the required information in the event that I/we purchase Norwegian securities or wish to keep or sell purchased holdings and contracts. I/We acknowledge that this does not constitute an infringement of Swiss banking secrecy rules on the part of the Bank.

I/We further declare that I/we

-   have been informed about the new rules in Norway,

-   agree to the disclosure of my/our identity and

-   have had a chance to discuss any questions with my/our client advisor.

I/we understand that the Bank is only able to accept my/our orders for transactions in securities registered in Norway (with VPS) or securities handled by a securities dealer registered in Norway on condition that this declaration is in force.

Finally, I/we acknowledge that neither the Bank nor the securities dealers in Norway can be held liable for any consequences arising from the conditions that apply in Norway or arise from my/our holding such securities.

This declaration remains in force even after my/our death or loss of capacity to act.

This declaration is governed by Swiss law. The place of jurisdiction for all disputes in connection with this declaration is Zuerich.

Passivitätserklärung

Kunde 1 – Persönliche Angaben

(1)Diese Felder müssen zwingend ausgefüllt werden.

(2)Falls vorhanden.

Mit der vorliegenden Erklärung bestätigt/bestätigen der/die Unterzeichnende/n («Kunde»; die weibliche Form ist jeweils eingeschlossen), dass die Initiative zur Eingehung einer Geschäftsbeziehung mit der bank zweiplus ag in der Schweiz («Bank») und/oder zur Eröffnung von Produkten/Dienstleistungen bei der Bank in Bezug auf die zusammen mit dieser Passivitätserklärung beigebrachten Anträge vom Kunden ausgeht.

Automatischer Informationsaustausch nach internationalem Standard (AIA)

Selbstauskunft Kunde

Der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass

•   die Bank unter dem Bundesgesetz über den internationalen automatischen Informationsaustausch in Steuersachen als meldendes, schweizerisches Finanzinstitut handelt.

•   die persönlichen Angaben (steuerlicher Status) in dieser Passivitätserklärung als Selbstauskunft im Sinne des schweizerischen Bundesgesetzes über den internationalen automatischen Informationsaustausch in Steuersachen qualifizieren.

•   Name, Anschrift, Ansässigkeitsstaat, Steueridentifikationsnummer (SIN), Geburtsdatum und -ort, Kunden-Nummer, Gesamtsaldo, Gesamtbruttobetrag der Zinsen, Dividenden und andere Einkünfte sowie Gesamtbruttoerlöse aus der Veräusserung oder dem Rückkauf von Finanzermögen des Kunden, Name und (gegebenenfalls) Identifikationsnummer des meldenden Finanzinstituts, von der Bank gemäss den anwendbaren Abkommen und Bestimmungen an die Eidgenössische Steuerverwaltung gemeldet und mit den Steuerbehörden der Partnerländer, in denen der Kunde steuerpflichtig ist, ausgetauscht werden können.

Passivitätserklärung

•   die Bank nicht für Konsequenzen haftbar gemacht werden kann, die sich für den Kunden daraus ergeben, dass seine Daten offengelegt wurden. Er nimmt ausserdem zur Kenntnis, dass eine vollständige Selbstauskunft unter «persönliche Angaben» in dieser Passivitätserklärung, Vorbedingung für die Eröffnung eines Kontos/Depots und/oder das Führen eines Kontos/Depots durch die Bank ist und die Bank verpflichtet ist, alle oben erwähnten Informationen ausschliesslich an die Eidgenössische Steuerverwaltung weiterzuleiten, die über die Befügnisse verfügt, die Informationen für Zwecke des automatischen Informationsaustausches in Steuersachen zu sammeln, zu verarbeiten und aufzubewahren.

•   vorsätzlich falsches Ausfüllen des steuerlichen Status in den persönlichen Angaben in diesem Dokument (Selbstauskunft) eine strafbare Handlung im Sinne von Art. 35 des schweizerischen Bundesgesetzes über den internationalen automatischen Informationsaustausch in Steuersachen darstellt.

Für die Dauer des Vertragsverhältnisses mit der Bank verpflichtet sich der Kunde, Änderungen des oben genannten Status, insbesondere eine Änderung seines steuerlichen Wohnsitzes bzw. seiner steuerlichen Wohnsitze, umgehend und aus eigenem Antrieb bei der Bank anzuzeigen. Er stimmt zu, dass er nach Eintritt einer solchen Änderung der Umstände innerhalb von 30 Tagen eine neue Selbstauskunft und sonstige erforderliche Formulare und Unterlagen einreicht.

Weitere Informationen zum Informationsaustausch sowie eine Liste der Partnerstaaten sind unter www.bankzweiplus.ch/aia verfügbar.

Informationen zum Datenschutz

Die Datenschutzerklärung der Bank informiert über die Erfassung, die Nutzung und den Schutz der personenbezogenen Kundendaten des Kunden durch die Bank sowie die diesbezüglichen Rechte des Kunden unter den relevanten Datenschutzbestimmungen. Die jeweils geltende Datenschutzerklärung der Bank ist unter www.bankzweiplus.ch/datenschutz publiziert. Der Kunde kann verlangen, dass ihm eine Kopie der Datenschutzerklärung per Post zugestellt wird. Bei Fragen zum Datenschutz steht die Bank dem Kunden zur Verfügung.