Trianon Family Office Onboarding

Trianon Family Office AG

Erfahrungen

Anlageziele

Lebenssituation

Wie sehen die aktuelle Lebenssituation und die Zukunftspläne aus?

Risikobereitschaft

Trianon Family Office AG

Risikofähigkeit

Wie lange könnte der Kunde von seinem Vermögen leben, wenn das gesamte regelmässige Einkommen ausfallen würde? (vorhandenes und zukünftiges Vermögen abzüglich aktueller und bekannter zukünftiger Verpflichtungen)

Ergebnis

Das Risikoprofil des Kunden ergibt sich aufgrund der Risikobereitschaft und der Risikofähigkeit. Das Profil entspricht dem tieferen Risiko der Risikobereitschaft bzw. der Risikofähigkeit.

Risikoprofil

Entschädigungen

Die Trianon erhält für ihre Vermögensverwaltungstätigkeit im Rahmen dieses vorliegenden Vertrags (inkl.Integrierender Vertragsbestandteile) vom Kunden folgende Entschädigungen:

Fixes Gebührenmodell

Erfolgsbasierendes Gebührenmodell (min Anlage CHF 200'000)

auf der Nettokapitalzunahme im Verwatungsportfolio     unter Berücksichtigung von Einlagen und Rückzahlungen sowie allfälliger nicht realisierbarer Verluste. Davon abzuziehen sind Verlustvorträge, d.h. Verluste aus früheren Abrechnungsperioden, welche noch nicht durch Gewinne kompensiert wurden.

Grundlage ist die Summe der durch den Vermögensverwalter im Rahmen dieses Vertrages verwalteten Vermögenswerte (Depotbestand und Kontoguthaben). Das Verwaltungshonorar wird grundsätzlich vierteljährlich im Nachhinein auf Basis des Depot- und Geldvermögens per Quartalsulti ermittelt und dem Kunden in Rechnung gestellt. Die Trianon ist im Rahmen ihrer Verwaltungsvollmacht berechtigt, ihre Verwaltungsgebühren und allfällige weitere Sonderaufwendungen dem Kunden direkt zu belasten.

Bei Vertragsbeginn bzw. Vertragsbeendigung innerhalb eines laufenden Quartals erfolgt die Honorarberechnung zeitanteilig; die Abrechnungsperiode beginnt am Tag des Vertragsabschlusses, bzw. endet am Tag der Vertragsbeendigung. 

In den vorerwähnten Entschädigungen nicht eingeschlossen sind Depotgebühren, Börsencourtagen, Börsenabgaben, Stempelabgaben sowie alle anderen Gebühren, Abgaben und Spesen, die von Dritten verrechnet und dem Kunden direkt bzw. separat belastet werden.

Vergütungen an das Beratungsunternehmen

Der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass dem Beratungsunternehmen eine Vergütung geleistet werden kann. Für die Zuführung und Beratung des Kunden werden dem Beratungsunternehmen die Aufschlagkommission vergütet. Für die laufende Betreuung vergütet die Trianon dem Beratungsunternehmen einen Teil der Vermögensverwaltungsgebühr. Über die effektive Höhe informiert der Berater. Der Kunde ver-zichtet darauf, solche Vergütungen beim der Trianon oder dem Beratungsunternehmen einzufordern.

Identifizierung und Nutzung elektronischer Mittel

Mit der Einreichung eines Antrags auf Kontoeröffnung sowie der Annahme der jeweils geltenden Geschäftsbedingungen erklärt sich der Kunde damit einverstanden, an die von der Bank bzw. von Trianon Family Office zum Zwecke der Identifizierung, Authentifizierung und Kommunikation eingesetzten technischen und sicherheitstechnischen Verfahren gebunden zu sein. Diese Verfahren, einschliesslich, jedoch nicht abschliessend, persönlicher Zugangsdaten, Multi-Faktor-Authentifizierungsmethoden sowie elektronischer Validierungsprozesse, gelten als rechtsgültige Identifizierungsmittel und sind bei ihrer Verwendung für den Kunden verbindlich.

Trianon Family Office AG

Infoprotokoll & Bestätigung

Infoprotokoll

Bestätigung

Mit der Unterschrift bestätigt der Kunde, dass sämtliche oben aufgeführten Angaben korrekt und wahrsind. Er verpflichtet sich, für die Finanzdienstleistung relevante Änderungen mit Auswirkungen auf das Risikoprofil und/oder die Anlagestrategie der Trianon unverzüglich und unaufgefordert mitzuteilen.

Vermögensverwaltungsvertrag

Umfang

Der Kunde beauftragt und bevollmächtigt hiermit die Trianon, die folgenden Vermögenswerte im Rahmen dieses Vertrags (einschliesslich seiner integrierenden Bestandteile) in seinem Namen und auf seine Rechnung bei der Depotbank seiner Wahl zu verwalten. 

Die Trianon verwaltet die Vermögenswerte des Kunden in dessen Namen, auf dessen Rechnung und Gefahr im Rahmen dieses Vertrags nach eigenem Ermessen. Der Kunde erteilt der Trianon zu diesem Zweck eine auf Verwaltungshandlungen beschränkte Vollmacht gegenüber der Depotbank. Dieser Vertrag gilt auch für Anlagen, die mit späteren Einzahlungen des Kunden auf die vorgenannten Konten oder Depots getätigt werden, sowie für Tätigkeiten im Zusammenhang mit Vollmachten, die der Trianon zu einem späteren Zeitpunkt für weitere, in diesem Vertrag nicht erwähnte Konten oder Depots des Kunden erteilt werden. Die Trianon ist nicht berechtigt, über die Vermögenswerte durch Barbezug, Überweisungsauftrag, Auslieferung oder Verpfändung zu verfügen, mit Ausnahme der Belastung der Verwaltungskommission und allfälliger weiterer Sonderkosten. Wünscht der Kunde solche Verfügungen, so bedarf die Trianon einer besonderen schriftlichen Anweisung und Vollmacht.

Die Trianon erbringt im Rahmen dieses Vertrages keine Rechts- oder Steuerberatung. Insbesondere beziehen sich die Leistungen der Trianon nicht auf die steuerliche Situation des Kunden oder auf die steuerlichen Folgen von Anlagen, Produkten und Dienstleistungen für den Kunden. Die Trianon ist insbesondere nicht verpflichtet, die steuerliche Situation des Kunden zu berücksichtigen. Bei diesbezüglichen Unklarheiten hat der Kunde selbst einen Steuerberater zu konsultieren. 

Die Trianon ist Aktivmitglied des Verbandes Schweizerischer Vermögensverwalter VSV und der Aufsichtsorganisation AOOS sowie der Ombudsstelle Ombud Finanzen Schweiz angeschlossen.

Wirtschaftliche Berechtigung

Durch die Unterzeichnung dieses Vertrags erklärt der Kunde, dass er allein, oder bei einem Gemeinschaftskonto zu zweien, an den im Verwaltungsportfolio verbuchten Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigt ist. Ist eine Drittperson an den Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigt, verpflichtet sich der Kunde, dies der Trianon unverzüglich und unaufgefordert mitzuteilen und eine schriftliche Erklärung zur Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten abzugeben. Der Kunde verpflichtet sich weiter, jegliche Änderungen hinsichtlich der wirtschaftlichen Berechtigung unverzüglich und unaufgefordert der Trianon zu melden.

Die vorsätzliche Angabe falscher Informationen bzgl. der Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten (Formular A) ist eine strafbare Handlung (Urkundenfälschung gemäss Artikel 251 des Schweizerischen Strafgesetzbuchs).

Informationspflichten und Risikoaufklärung

Der Kunde bestätigt, dass sich die Trianon über seine Kenntnisse und Erfahrungen hinsichtlich der Vermögensverwaltung erkundigt hat. Ferner bestätigt er, dass die Trianon ihn über die Art und den Umfang der Vermögensverwaltung sowie die damit verbundenen Kosten und Risiken, über die allgemeinen mit Finanzinstrumenten verbundenen Risiken, über die wirtschaftliche Bindung an Dritte, über das bei der Auswahl der Finanzinstrumente berücksichtigte Marktangebot, über seinen Namen, seine Adresse, sein Tätigkeitsfeld und seinen Aufsichtsstatus sowie über die Möglichkeit zur Einleitung von Vermittlungsverfahren von einer anerkannten Ombudsstelle in verständlicher Weise informiert und aufgeklärt hat. Der Kunde bestätigt, dass er die Risiken der Vermögensverwaltung versteht und akzeptiert und wirtschaftlich in der Lage ist, die daraus möglicherweise eintretenden Verluste zu tragen.

Kundensegmentierung

Die Trianon ist gesetzlich verpflichtet, den Kunden einem Kundensegment zuzuordnen. Ohne gegenteilige schriftliche Erklärung gilt der Kunde als Privatkunde gemäss Finanzdienstleistungsgesetz. 

Wird der Kunde mittels schriftlicher Erklärung einem anderen Kundensegment zugeordnet, so ist der Kunde einverstanden, dass die Bestimmungen des entsprechenden Kundensegments gemäss Finanzdienstleistungsgesetz für ihn zur Anwendung gelangen und den Bestimmungen dieses Vertrags vorgehen.

Der Kunde wurde informiert und ist einverstanden, dass er als qualifizierter Anleger im Sinne des Kollektivanlagegesetzes gilt. Die Trianon hat ihn über die damit einhergehenden Risiken aufgeklärt. Der Kunde ist sich bewusst und einverstanden, dass ein Wechsel zum nicht-qualifizierten Anleger im Rahmen dieses Vermögensverwaltungsvertrags nicht möglich ist.

Risikoprofil und Anlagestrategie

Zur sorgfältigen und getreuen Vermögensverwaltung holt die Trianon Informationen über den Kunden ein, welche es der Trianon erlauben, ein Risikoprofil zu erstellen. Gestützt auf die finanziellen Verhältnisse und Anlageziele des Kunden empfiehlt und vereinbart sie mit dem Kunden eine Anlagestrategie. Die vereinbarte Anlagestrategie ist den Seiten 2 bis 4 festgehalten im Anhang «Risikobereitschaft und Anlagetyp» festgehalten. 

Der Kunde verpflichtet sich, der Trianon zur Erfüllung dessen Pflichten wahrheitsgetreu Informationen, insbesondere über seine Kenntnisse und Erfahrungen, seine Anlageziele, seine finanziellen Verhältnisse, einschliesslich seiner Fähigkeit, Verluste zu tragen und seiner Risikotoleranz, zu erteilen und die Trianon über allfällige zukünftige Änderungen unverzüglich und unaufgefordert zu informieren. Die Trianon darf sich darauf verlassen, dass die ihr zur Verfügung gestellten Informationen unverändert, vollständig und korrekt sind.

Umsetzung des Anlagestrategie und der Eignungsprüfung

Die Trianon ist auf die üblichen Finanzinstrumente der Vermögensverwaltung beschränkt. Dabei trifft sie nach freiem Ermessen Anlageentscheide aus dem von ihr definierten und regelmässig aktualisierten Anlageuniversum. 

Die Trianon wählt die in das Verwaltungsportfolio aufzunehmenden Anlagen mit gehöriger Sorgfalt aus und gewährleistet eine angemessene Risikoverteilung, soweit es die Anlagestrategie erlaubt. Sie überwacht das von ihr verwaltete Vermögen regelmässig und stellt sicher, dass die Anlagen mit der vereinbarten Anlagestrategie übereinstimmen und für den Kunden geeignet sind. Der Trianon obliegt keine Pflicht für eine Eignungsprüfung, Beratung oder Verwaltung, Aufklärung oder Warnung betref-fend Finanzinstrumente, welche nicht in ihre Verwaltungstätigkeit gemäss vorliegendem Vertrag fallen. Der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass es nach Erteilung des Vermögensverwaltungsmandats einige Tage dauern kann, bis die verwalteten Vermögenswerte investiert sind. Ferner ist dem Kunden bewusst, dass eine branchenübliche Liquiditätsquote auf dem Verwaltungsportfolio verbleibt und die verwalteten Vermögenswerte nicht jederzeit vollständig investiert sein werden. Im Weiteren wird es aufgrund von Marktentwicklungen zu Abweichungen von der festgelegten Anlagestrategie kommen, die von Trianon nach freiem Ermessen angepasst werden. Im übrigen verwaltet die Trianon das Vermögen des Kunden im Rahmen dieses Vertrages und des Gesetzes, entsprechend den Verhaltensregeln des VSV (integrierender Vertragsbestandteil) nach eigenem, freiem Ermessen sowie im Namen, auf Rechnung und Gefahr des Kunden. Die Trianon ist in diesem Rahmen in der Wahl der Anlagen und des Anlagezeitpunktes frei. Die Trianon ist insoweit insbesondere befugt, bestehende Vermögensanlagen jederzeit zu ändern, An- und Ver-käufe von Wertpapieren, Devisen und Edelmetallen durchzuführen, kurzfristige Termin- und Treuhandanlagen vorzunehmen, über anfallende Bezugs-, Wandel- und Optionsrechte zu verfügen und alle weiteren Geschäfte zu tätigen, die dem Zweck dieses Vertrages dienen. Die Vermögensverwaltung erfolgt grundsätzlich auf Guthabenbasis. Die Trianon ist aber ermächtigt, die Konten kurzfristig debitorisch zu führen, wenn dies aus verwaltungstechnischen Gesichtspunkten notwendig ist. Die Trianon kann anstelle von Direktanlagen in einzelne Wertpapiere in von ihr verwaltete AMC‘s (Actice Management Certificate) investieren, welche wiederum die gewählte Anlagestrategie abbilden.

Vermeidung von Interessenkonflikten

Die Trianon hat zweckdienliche organisatorische Massnahmen getroffen, um Interessenkonflikte zwi-schen ihr und ihren Kunden oder ihren Mitarbeitern und den Kunden zu vermeiden und Benacteiligungen der Kunden durch solche Interessenkonflikte auszuschliessen.

Die Trianon erhält für die Verwaltung des Macro Capital Holdings AMC eine jährliche Verwaltungsgebühr von 1.00 % + MwSt p.a. und eine Gewinnbeteiligung von 12 % + MwST (High Water Mark Prinzip) und für die Verwaltung des Crypto Strategy AMC eine Verwaltungsgebühr von 0.50 % p.a. + MwSt. sowie eine Gewinnbeteiligung von 10% + Mwst. Der Kunde verzichtet mit seiner Unterschrift auf eine Retrozession dieser Gebühren.

Geheimhaltungspflicht

Die Trianon hält sämtliche vertraulichen Informationen geheim, welche ihr im Rahmen der Ausübunihrer Vermögensverwaltungstätigkeit zur Kenntnis gebracht werden. Diese Geheimhaltungspflicht gilt auch nach Beendigung dieses Vertrags.

Rechenschaftspflicht / Berichterstattung

Auf Verlangen des Kunden, aber mindestens einmal pro Jahr legt die Trianon ihren Kunden in geeigneter Art und Weise Rechenschaft über ihre Geschäftsführung als Vermögensverwalter ab. Die Trianon hält im Rahmen ihrer Pflicht zur Rechenschaftsablage die in der Vermögensverwaltungsbranche verbreiteten Standards ein. 

Die angewendete Berechnungsmethode und die gewählte Rechenschaftsperiode müssen gegebenenfalls kompatibel sein. Die Trianon kann im Rahmen ihrer Pflicht zur Rechenschaftsablage auch kundenbezogene Performance-Reports der für den Kunden zuständigen (Depot- Bank verwenden. 

Die Trianon hält sich an die vom Kunden gewünschten Kommunikationsmittel. Bei Änderungen informiert der Kunde den Vermögensverwalter umgehend. Weiter verpflichtet sich die Trianon gegenüber dem Kunden sorgfältig mit der ihm übertragenen Daten umzugehen. Für die im Zusammenhang mit dem vom Kunden gewünschten Kommunikationsmittel auftretenden Risiken übernimmt der Vermögensverwalter keine Haftung.

Möglichkeiten der Delegation von Aufgaben an Dritte

Die Trianon kann Vermögensverwaltungsaufgaben an Dritte delegieren. Sollte eine Delegation nötig sein, wird der Kunde vorab informiert.

Entschädigungen durch Dritte

Im Rahmen der Vermögensverwaltung nimmt die Trianon keine Entschädigung von Dritten entgegen. Kommunikation Der Kunde hat der Trianon alle für die Geschäftsbeziehung wesentlichen Tatsachen, namentlich Änderungen seines Namens bzw. der Firma und seiner Adresse, unverzüglich mitzuteilen. Mitteilungen der Trianon gelten als erfolgt, wenn sie an die letzte vom Kunden schriftlich bekanntgegebene Adresse abgesandt oder zu seiner Verfügung gehalten worden sind. Instruktionen durch den Kunden an die Trianon können schriftlich, mündlich, per Telefon, oder E-Mail erfolgen. Allfällige Risiken und Schäden aus der Benutzung von Post, Telefon, E-Mail und anderen Übermittlungskanälen oder Transportarten (bspw. aus Verlust, Verspätung, Missverständnissen, Verstümme-lungen oder Doppelausfertigungen) trägt der Kunde.

Beginn, Dauer und Beendigung

Der Vermögensverwaltungsvertrag tritt per sofort in Kraft. Der Auftrag erlischt nicht mit dem Tod oder mit dem Eintritt der dauernden Handlungsunfähigkeit oder des Konkurses des Kunden. Die Beteiligten können den Vertrag jederzeit schriftlich widerrufen oder kündigen. Gleichzeitig erlöschen alle im Zusammenhang mit dem bestehenden Vermögensverwaltungsvertrag abgeschlossenen Vollmachten sofort. Die Abwicklung schwebender Geschäfte bleibt von der Beendigung des Auftrags unberührt.

Änderungen

Eine Anpassung dieses Vertrags hat in Schriftform oder in anderer durch Text nachweisbarer Form zu erfolgen.

Sorgfalt und Hatung

Die Trianon verpflichtet sich, die Verwaltung der Vermögenswerte allein im Interesse des Kunden und mit der gleichen Sorgfalt vorzunehmen, mit der sie ihre eigenen Vermögenswerte verwaltet. Die Haftung des Verwalters für alle Handlungen auch von Erfüllungsgehilfen im Zusammenhang mit diesem Auftrag, insbesondere für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Zweckmässigkeit der von ihm im Rahmen seiner Verwaltungs- und Anlagebefugnis getroffenen Entscheidungen, ist auf grobes Verschulden beschränkt. Alle mit der Verwaltung der Vermögenswerte verbundenen Risiken, insbesondere Kurs- und Transferrisiken, Risiken aufgrund administrativer und fiskalischer Bestimmungen sowie Bonitätsrisiken werden vom Kunden getragen.

Salvatorische Klausel 

Sollten sich eine oder mehrere Bestimmungen dieser Vereinbarung als ungültig oder unzulässig erweisen, so wird dadurch die Wirksamkeit, Rechtmässigkeit und Durchsetzbarkeit der übrigen Bestimmungen dieser Vereinbarung nicht berührt oder beeinträchtigt. Die Trianon und der Kunde verpflichten sich, die unwirksamen Bestimmungen durch neue, rechtsgültige Bestimmungen zu ersetzen, die dem Willen der Parteien am nächsten kommen.

Anwendbares Recht und Gerichtsstand

Dieser Vertrag untersteht schweizerischem materiellem Recht. Soweit in diesem Vertrag nichts anderes festgelegt wird, finden die Bestimmungen zum einfachen Auftrag gemäss Art. 394ff. des Schweizerischen Obligationenrechts (OR) Anwendung. Erfüllungsort, ausschliesslicher Gerichtsstand und Spezialdomizil ist die Stadt Baar. Die Trianon ist jedoch berechtigt, Ansprüche gegen den Kunden auch an dessen Domizilgerichtsstand oder an einem sonstigen zuständigen Gerichtsstand seiner Wahl geltend zu machen.

Bewertung der Beziehung gem. Weisung GwG Trianon (nur für internen Gebrauch)

x Qualität des Kundenprofils komplett, vollständig und nachvollziehbar

x Wohnsitz Vertragspartner bekanntes Land, regelmässiger Kontakt

x Gut umschriebene Aktivität

x Herkunft der Gelder bestimmbar

x Vertragspartner ist bekannt oder eingeführt durch eine Vertrauens Gewöhnliche Operationen

x Kein PEP (politisch exponierte Person) im Sinne von Art. 2a Abs. 1 GwG oder eine einer solchen Person nahestehende Person im Sinne von Art. 2a Abs. 2 GwG

x Kein PEP-nahestehende im Sinne von Art. 2a Abs. 1 GwG oder eine einer solchen Person nahestehende Person im Sinne von Art. 2a Abs. 2 GwG

x Kein Hängiges Verfahren gegen Vertragspartei

x Die Vertragspartei ist keine ausländische Bank ist, für die ein Schweizer Finanzintermediär Korrespondenzbankgeschäfte abwickelt

x Die Vertragspartei, ist kein Kontrollinhaber, eine an den Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigte Person oder eine bevollmächtigte Person Wohnsitz bzw. Sitz in einem Land hat, das von der FATF als «High Risk» oder nicht kooperativ betrachtet wird und bei dem die FATF zu erhöhter Sorgfalt aufruft.

x Die Vertragspartei oder keine an den Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigte Land aus, das von der FATF als «High Risk» oder nicht kooperativ betrachtet wird

x Die Vertragspartei oder keine an den Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigte Person besitzt keine Staatsangehörigkeit eines Landes, das von der FATF als «High Risk» oder nicht kooperativ betrachtet wird;

x Persönlicher Kontakt zur Vertragspartei oder zu der an den Vermögens-werten wirtschaftlich berechtigten Person vor dem Beginn der Geschäftsbeziehung hergestellt

x Die Art der verlangten Dienstleistungen entspricht der üblichen Geschäftstätigkeit der Gesellschaft

x Die Höhe der eingebrachten Vermögenswerte liegt unter CHF 10 Mio.

x Die Höhe der Zu- oder Abflüsse von Vermögenswerten pro 6 Monate betragen weniger als CHF 250'000

x Keine häufigen Zahlungen aus einem oder in ein Land, das das von der FATF als «High Risk» oder nicht kooperativ betrachtet wird;

x Keine Geschäftsbeziehung durch zugrundeliegende komplexe Strukturen, insbesondere aufgrund der Verwendung von mehreren Sitzgesellschaften oder von einer Sitzgesellschaft mit fiduziarischen Aktionären, in einer intransparenten Jurisdiktion, ohne nachvollziehbaren Grund oder zwecks kurzzeitiger Vermögensplatzierung

x Keine häufigen Transaktionen mit erhöhten Risiken

x Keine weiteren Abklärungen nötig

x Kein Erhöhtes Risiko

x Normale Geschäftsbeziehung Beziehung angenommen

Liegt über dem Durchschnitt

Zählt zu Schlüsselkunden